金融品類(lèi)的交易體驗(yàn)設(shè)計(jì)一直是一個(gè)充滿(mǎn)挑戰(zhàn)的領(lǐng)域，尤其在雪球這樣的互聯(lián)網(wǎng)金融公司。雪球覆蓋的交易品類(lèi)有港股、美股、公私募基金、投顧、個(gè)人養(yǎng)老金等9大品類(lèi)；涉及的交易類(lèi)型也比較復(fù)雜，有買(mǎi)入、賣(mài)出、定投、轉(zhuǎn)換等類(lèi)型。不論是新手還是經(jīng)驗(yàn)豐富的投資者，都需要面對(duì)復(fù)雜難懂的金融特性和多樣的交易類(lèi)型。基金交易流程作為支撐金融產(chǎn)品的關(guān)鍵流程之一，我們?cè)谂c產(chǎn)品溝通、收集客服反饋與用戶(hù)行為數(shù)據(jù)的過(guò)程中發(fā)現(xiàn)了目前雪球交易流程中的一些痛點(diǎn)：
結(jié)合用戶(hù)痛點(diǎn)和體驗(yàn)問(wèn)題，我們提出4個(gè)設(shè)計(jì)目標(biāo)以及對(duì)應(yīng)的策略。
1.對(duì)交易概念進(jìn)行定義和解釋?zhuān)档陀脩?hù)認(rèn)知負(fù)荷
定義和解釋交易概念：
金融產(chǎn)品涉及的交易概念比較復(fù)雜，我們可以通過(guò)梳理統(tǒng)一交易流程相關(guān)的概念、優(yōu)化信息的表達(dá)方式，讓用戶(hù)更容易理解。
交易相關(guān)的流程主要分為兩種場(chǎng)景：
多次使用流程、一次性流程。
多次使用流程：
像買(mǎi)入、定投、賣(mài)出這種用戶(hù)需要多次操作的交易流程不能過(guò)于冗長(zhǎng)復(fù)雜，我們可以通過(guò)提煉頁(yè)面的關(guān)鍵信息、設(shè)計(jì)合理的頁(yè)面信息結(jié)構(gòu)來(lái)減輕用戶(hù)的負(fù)擔(dān)，提高用戶(hù)體驗(yàn)。
一次性流程：
像風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)、合格認(rèn)證、開(kāi)戶(hù)等用戶(hù)只需要操作一次的流程我們不必?fù)?dān)心步驟過(guò)長(zhǎng)，而要確保用戶(hù)在每個(gè)環(huán)節(jié)中所看到的信息都是必要且準(zhǔn)確的。我們可以通過(guò)拆分任務(wù)步驟，讓用戶(hù)一步步操作，幫助他們把注意力聚焦在當(dāng)前步驟上，降低其他信息的干擾。
許多用戶(hù)并不具備專(zhuān)業(yè)的金融知識(shí)，所以在交易中常常出現(xiàn)選擇困難的情況。我們應(yīng)該抓住用戶(hù)最在意的利益點(diǎn)，通過(guò)給予用戶(hù)明確的提示來(lái)減輕用戶(hù)的選擇負(fù)擔(dān)，幫助用戶(hù)進(jìn)行決策。
雪球包括多種交易品類(lèi)以及交易類(lèi)型，交易流程的相關(guān)頁(yè)面有很多不統(tǒng)一的設(shè)計(jì)組件及交互方式。我們通過(guò)對(duì)主流程和重要品類(lèi)進(jìn)行組件的優(yōu)化升級(jí)，從而保障交易體驗(yàn)在各個(gè)端的統(tǒng)一性、流暢性從而降低用戶(hù)的學(xué)習(xí)成本。
定義交易概念：
我們把交易文案分為「行動(dòng)概念」和「交易流程相關(guān)概念」2大類(lèi)，「行動(dòng)概念」按品類(lèi)劃分行動(dòng)文案來(lái)進(jìn)行統(tǒng)一。比如現(xiàn)金寶場(chǎng)景的資金流向就統(tǒng)一叫充值和提現(xiàn)。「交易流程相關(guān)概念」把交易方向、交易概念表達(dá)、交易狀態(tài)進(jìn)行梳理和統(tǒng)一。以此建立了一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化文案庫(kù)，以便在各種品類(lèi)中重復(fù)使用，讓用戶(hù)可以快速理解當(dāng)前進(jìn)行的交易類(lèi)型。
示例：
在交易詳情重構(gòu)的需求中，買(mǎi)入公募基金時(shí)，入金場(chǎng)景我們的行動(dòng)文案都是「買(mǎi)入」，交易方式都是「支付方式」。交易狀態(tài)也做了明確的顏色區(qū)分，并保證交易記錄頁(yè)和交易詳情頁(yè)內(nèi)外交易狀態(tài)的一致性。
解釋交易概念：
有些金融概念的的解釋無(wú)法使用簡(jiǎn)短的表達(dá)清楚，可以通過(guò)補(bǔ)充解釋說(shuō)明的方式對(duì)其進(jìn)行詳細(xì)地闡述。并且相較于文字，可以將復(fù)雜繁多的數(shù)據(jù)和文本轉(zhuǎn)變?yōu)榇竽X易于感知的圖形、符號(hào)等，以進(jìn)一步降低用戶(hù)的認(rèn)知負(fù)荷。
示例：
在智能定投需求中，對(duì)每種定投模式以浮層的形式進(jìn)一步進(jìn)行解釋。并且通過(guò)凈值曲線(xiàn)的對(duì)比圖，讓用戶(hù)清晰地了解當(dāng)前模式的定投策略。
多次使用流程：
交易流程是金融產(chǎn)品里用戶(hù)用得最多且最重要的流程，我們可以通過(guò)提煉頁(yè)面的關(guān)鍵信息、設(shè)計(jì)合理的頁(yè)面信息結(jié)構(gòu)來(lái)減輕用戶(hù)的負(fù)擔(dān)，提高用戶(hù)體驗(yàn)。
示例：
在做智能定投需求時(shí)，我們對(duì)第一版方案進(jìn)行了用研測(cè)試，用戶(hù)反饋找不到重點(diǎn)信息，并且不懂怎么設(shè)置參數(shù)。根據(jù)用戶(hù)反饋我們又重新進(jìn)行界面布局，在「選擇定投方案」頁(yè)面只展示用戶(hù)最關(guān)心的收益率，把對(duì)模式的詳細(xì)介紹收到info里，用戶(hù)可以去點(diǎn)擊查看，并且把參數(shù)設(shè)置合并，默認(rèn)給用戶(hù)選擇收益率最高的組合，幫助用戶(hù)進(jìn)行決策。
一次性流程：
很多審核流程都是用戶(hù)在投資之前必須要做的，比如風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)、合格者投資認(rèn)證等。用戶(hù)只需要做一次，但是這種流程往往也比較復(fù)雜。我們?cè)谠O(shè)計(jì)這種流程頁(yè)面時(shí)應(yīng)該遵循一個(gè)頁(yè)面只做一件事的原則，幫助他們把注意力聚焦，減少出錯(cuò)，降低客訴。
示例：
在合投優(yōu)化需求中，之前版本流程中上傳材料需要一次性上傳7-10張材料，用戶(hù)很容易上傳出錯(cuò)，也給客服帶來(lái)了很大的壓力。在新的流程里我們把上傳材料分為三步，并且每一步都給予用戶(hù)明確的指引和提示，讓用戶(hù)一步步完成，減少出錯(cuò)的概率。
在交易流程中，用戶(hù)出現(xiàn)選擇困難時(shí)，是因?yàn)樗麤](méi)有找到他最在意的核心信息。用戶(hù)在交易時(shí)，最關(guān)注的就是收益率、時(shí)間、資金的流轉(zhuǎn)。我們要展示用戶(hù)在意的核心信息，隱藏次要信息，來(lái)減輕用戶(hù)的選擇負(fù)擔(dān)，幫助用戶(hù)進(jìn)行決策。
示例1：
在智能定投的交易鏈路中，通過(guò)文案、圖形對(duì)比向用戶(hù)傳達(dá)智能定投的收益優(yōu)勢(shì)，讓用戶(hù)可以快速?zèng)Q策。
示例2：
在現(xiàn)金寶優(yōu)化的需求中，我們把現(xiàn)金寶的支付優(yōu)勢(shì)拆分為
收益優(yōu)勢(shì)
、
時(shí)間優(yōu)勢(shì)
和
極速提現(xiàn)
，區(qū)分場(chǎng)景去表達(dá)重點(diǎn)優(yōu)勢(shì)，緩解用戶(hù)的焦慮。
我們做了很多交易相關(guān)的需求后發(fā)現(xiàn)，交易流程是金融產(chǎn)品里用戶(hù)用得最多且最重要的流程。所以我們系統(tǒng)梳理了交易流程相關(guān)的組件并進(jìn)行了分類(lèi)，把交易輸入、支付方式、支付密碼、支付結(jié)果等各類(lèi)模塊進(jìn)行了優(yōu)化統(tǒng)一。再做新的交易需求時(shí)，可以提升設(shè)計(jì)的效率、讓界面呈現(xiàn)更加統(tǒng)一，并且降低用戶(hù)的學(xué)習(xí)成本。
作者：雪球設(shè)計(jì)中心XDC
來(lái)源：站酷
